Финальный экзамен инвестиционного практикума Галии Бердниковой

Инвестиционный практикум
финансового клуба Галии Бердниковой

Финальный тест

Пройдите тест и узнайте, насколько хорошо вы усвоили знания

Вперед

Вы накопили финансовую подушку безопасности. Все вокруг говорят, что рынок «просел» и сейчас — самое время покупать ценные бумаги на бирже. Стоит ли вам воспользоваться деньгами из «подушки» для покупки ценных бумаг?

Да, вложить в акции. Все вырастет — верну подушку и сверху еще будет доход

Не стоит тратить подушку на покупку ценных бумаг. Она может неожиданно понадобиться вам, когда стоимость активов будет низкой. Придется экстренно и невыгодно продавать. 😬

Да, вложить в облигации. Это безопасно

Нет, подушку мы копим для экстренных ситуаций, а не для инвестиций

Именно так! 😉

Дальше

Проверить

Покажи мне кто я

Какой финансовый инструмент по сути делает вас кредитором государства или крупных компаний?

Акции

Нет, речь идет об облигациях. Покупая облигации, вы даете свои деньги взаймы эмитенту (тому, кто облигацию выпустил) и рассчитываете при этом получить определенный доход.

Облигации

Все верно!

ETF

Дальше

Проверить

Покажи мне кто я

Вы выбираете облигации. Среди них есть амортизируемые. Что это значит?

Кроме купонных выплат вы регулярно будете получать часть номинала облигаций. То есть погашение не в конце срока, а частями

Вы правы! 😎

Если компания будет признана банкротом, вы сможете претендовать на имущество.

Это не так. Амортизация облигаций означает другое. 😉

Дальше

Проверить

Покажи мне кто я

Вы решили, что в вашем портфеле должны быть акции. Какой портфель будет наименее рискованным?

Акции 2-3 крупных компаний из одной отрасли, но из разных стран

Минимальные риски — при вложении в фонды. Вы сможете вложиться в сотни компаний из разных стран. Та самая диверсификация рисков. 🔥

Акции 2-3 крупных российских компаний из разных отраслей

Акции 2-3 крупных американских компаний из разных отраслей

Биржевые фонды акций из разных стран

Все так! 👍

Дальше

Проверить

Покажи мне кто я

Что лежит в основе фонда ETF FXIT?

Акции немецких компаний

Нет, акции немецкий компаний — FXDE. А FXIT — это IT-сектор США. Подсказка в самих буквах в названии фонда. 😉

Акции IT-сектора компаний США

А вы — знаток! 😉

Акции казахстанских компаний

Нет,акции казахстанский компаний — FXKZ. А FXIT — это IT-сектор США. Подсказка в самих буквах в названии фонда. 😉

Дальше

Проверить

Покажи мне кто я

Что происходит с дивидендами/купонами по ценным бумагам, входящим в ETF, торгуемым на Московской бирже?

Дивиденды выплачиваются инвесторам

Нет, в большинстве случаев дивиденды реинвестируются фондом

В большинстве случаев дивиденды реинвестируются фондом

Да! ✅

Дальше

Проверить

Покажи мне кто я

Вам перевели дивиденды от акций и купоны от облигаций! Что разумнее сделать с этим доходом?

Потратить на себя

Это, конечно, заманчиво. 😊 Но лучше реинвестировать. Тогда начнут работать сложные проценты, а это значительно ускорит рост вашего капитала.

Реинвестировать — купить еще ценные бумаги

Да! Вы усвоили основное правило 🤓

Дальше

Проверить

Покажи мне кто я

Вы вложили деньги через ИИС. Планировали всерьез и надолго, но спустя два года срочно понадобились деньги. Вы решили снять с ИИС часть из них. К чему это приведет?

К закрытию счета ИИС, а полученные льготы придется вернуть 😢

Верно! Снять деньги без потери налоговых льгот нельзя ранее 3-х лет. Снимите раньше – льгот не будет, но прибыль никто не забирает. Если вы снимите часть денег, например, через 4 года, то налоговые вычеты сохраните, но договор ИИС закроется, и далее, если захотите продолжать инвестирование, то необходимо будет открыть новый индивидуальный инвестиционный счет.

Ничего не произойдет. Счет будет закрыт только если я сниму все, что есть на ИИС 😌

Снять деньги без потери налоговых льгот нельзя ранее 3-х лет. Снимите раньше – льгот не будет, но прибыль никто не забирает. Если вы снимите часть денег, например, через 4 года, то налоговые вычеты сохраните, но договор ИИС закроется, и далее, если захотите продолжать инвестирование, то необходимо будет открыть новый индивидуальный инвестиционный счет.

Дальше

Проверить

Покажи мне кто я

А что если вы решили вывести с ИИС дивиденды по акциям и купоны по облигациям?

ИИС будет закрыт, льготы придется вернуть

Выводить дивиденды и купоны с ИИС не запрещено.

Ничего не произойдет

Именно так. Выводить дивиденды и купоны с ИИС не запрещено.

Дальше

Проверить

Покажи мне кто я

Что будет с налогами по облигациям в 2021 году для резидентов России?

От налога будут освобождены ОФЗ, с остальных – 13% со всей суммы купона

Нет, по новым правилам будем платить 13% со всех купонов по облигациям

Налог на купоны будет платиться, если ставка купона превышает ставку ЦБ + 5 п. п. С превышения платим 35%

Нет, по новым правилам будем платить 13% со всех купонов по облигациям

Будем платить 13% со всех купонов по облигациям. Независимо от доходности, от того, что облигации выпустил

А вы разбираетесь в налогах 😉

Дальше

Проверить

Покажи мне кто я

Ты – Нельсон «Башка» Бигетти

Так-так. По-моему кто-то просто тусовался в чатике все это время и пропустил все знания и домашки. Может быть вы и встретите своего Гэвина Белсона, а может и нет.

Всегда расчитывайте на свои силы. Повторите все знания за выходные и попробуйте пройти тест еще раз!

Попробовать еще раз

Ты – Эрлих Бахман

Чаще делаешь неверные шаги, но и на лапшу на пенсии заработаешь. Повтори знания за выходные, пока есть такая возможность, и не стесняйся задавать вопросы в чате.

Попробовать еще раз

Ты – Расс Ханнеман

Стоит все-таки повторить знания из практикума на этих выходных и делать разумные инвестиции. Клуб трех запятых уже ждет тебя!

Попробовать еще раз

Ты – Ричард Хендрикс

Хорошие знания и немного интуиции. Главное применяй все на практике, верь в себя. Я надеюсь первый портфель инвестиций уже собран?

Попробовать еще раз

Ты – Лори Брим

Отличный результат. Всегда разумно отвечаешь и не используешь эмоции на фондовом рынке! Так держать! Разве что еще задать оставшиеся вопросы в чате. ;)

Попробовать еще раз

Ты – Майк Барри

Помнишь того страноватого чувака из фильма «Игра на понижение»? Он предсказывал крах рынка, а ему никто не верил. Поздравляю, у тебя развита внутрення чуйка и отличное знание рынка. Углубляй знания и доверяй себе!

Попробовать еще раз